【2026年最新ガイド】 仮想通貨大暴落で「絶対にやってはいけない3つの行動」

結論

2026年2月6日現在、仮想通貨市場は大きな価格変動が続いており、急落局面での投資判断が改めて問われています。

こうした環境下で、仮想通貨暴落時にやってはいけない行動は、「①感情的なパニック売り」「②レバレッジ取引での損失回復の試み」「③一括購入での追加投資（資金計画なしのナンピン）」の3つです。

これらはいずれも、短期的な不安や焦りから生じやすく、結果として損失を拡大させる最大要因になり得ます。

2026年2月初旬の市場動向を見ても分かる通り、暴落時ほど「何かをする」よりも、あえて動かない・ルールを守るという判断が、資産を守るうえで重要な局面が多くなっています。

そのためには、自分の投資スタイルに合った取引環境を選んでおくことも重要です。

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3つの重要ポイント

• 感情で動くと「最悪のタイミング」で損失を確定しやすい
• レバレッジ取引は暴落時に資金消失リスクを急激に高める
•  有効な対策は“ルール運用”と前提条件の理解

NG行動①：感情的なパニック売り

なぜパニック売りは危険なのか

急落局面では「これ以上の損失が怖い」という感情が先に立ちます。

ただ、パニック売りは“市場心理が最悪のタイミング”で手放すことになりやすく、反転・回復局面のリターンを丸ごと失う典型例です。

直近でも、ビットコインはリスクオフの流れの中で下落し、報道では6万3000ドル割れの局面が伝えられました。

このような急落局面ほど、感情での売買が増えやすく、結果的に不利な価格での決済につながります。

パニック売りの具体的なリスク

• 底値付近での売却：最も弱気な局面で損失を確定しやすい
• 機会損失：回復局面の上昇を取り逃がす
• コスト増：スプレッド拡大・滑り（スリッページ）で実質損失が増える

正しい対処法

• “売る/買う”の前に、自分の前提（保有理由・期間・許容損失）を再確認
• 判断がブレるなら、一時的にチャートから距離を置く（数時間〜数日でもOK）
• 長期目的の現物なら、次章の「積立」に寄せて“ルール運用”に戻す

NG行動②：レバレッジ取引での損失回復の試み

レバレッジ取引が致命的損失を招く理由

暴落時に最もやってはいけないのが、「取り返すためにレバレッジを上げる」動きです。

相場が荒いほど逆行も大きく、清算が連鎖しやすくなります。

実際に急落局面では、レバレッジ清算（強制決済）が短期間に急増したことが報じられています。

海外メディアでは、24時間ベースで数億ドル規模の清算が発生したとの推計も示されました。

これはレバレッジ取引が下落を増幅させやすい構造を示しています。

レバレッジ取引の主なリスク

正しい対処法

• 暴落局面は 現物（スポット）中心 に固定
• 「取り返す」発想が出たら、一度取引を止める（これが最強のリスク管理）
• レバレッジを使うとしても、暴落時ではなく 平常時・極小ロットでの検証に限定（初心者は基本的に不要）

NG行動③：一括購入での追加投資（資金計画なしのナンピン）

一括購入が危険な理由

「安くなったから全力で買う」は魅力的に見えますが、底値は誰にも読めません。

さらに下がったとき、資金が尽きて心理的に追い込まれるケースも少なくありません。

※ここで言うNGは「ナンピンそのもの」ではなく、資金管理やルールなしの一括投入です。

一括購入の具体的なリスク

• 底値の予測不可能：買った直後にもう一段下がることは珍しくない
• 資金枯渇：追加余力がなくなり、戦略修正ができない
• 判断が感情化：含み損のストレスで売買が荒れやすい

正しい対処法：ドルコスト平均法（定額積立）

価格に関係なく一定額を買うことで、平均取得単価を平準化する方法です。

短期の当たり外れではなく、“運用の仕組み”として使うのがポイントです。

ドルコスト平均法のメリット

1. 購入単価の平準化（高値掴みのリスクを下げる）
2. 感情の介入を減らせる（機械的に継続できる）
3. 少額から継続しやすい（積立機能と相性が良い）

※将来の価格や利益を保証するものではありません。目的は「当てにいく」よりも「ブレない運用」を作ることです。

暴落時にやるべき5つの正しい行動

1. 情報源を絞る（公式・一次情報優先）
   暗号資産は法定通貨ではなく価格変動が大きい資産です。まずは公式の注意喚起を確認します。
2. 現物中心に戻す
   暴落時はレバレッジ要因が損失拡大の中心になりやすいため、現物に限定する方が安定します。
3. ポートフォリオの“理由”を点検する
   「なぜ保有しているのか」を説明できない銘柄ほど、暴落時に判断がブレやすくなります。
4. 積立を“ルールとして”継続する
   裁量で増減させるほど感情が入りやすくなります。決めたルールに寄せることが重要です。
5. 生活防衛資金に手を付けない
   投資資金と生活資金を分離することが、最悪の事態を防ぎます。

暴落時ほど「取引所選び」が重要になる理由

これらの行動を実践するためには、どの取引所を使っているかも重要な要素になります。
現物取引が中心で、積立などのルール運用がしやすい環境であれば、暴落時でも余計な判断を減らし、冷静な運用を続けやすくなります。

以下では、国内で利用者が多く、目的別に選びやすい仮想通貨取引所をタイプ別に整理します。

国内で選ばれている仮想通貨取引所（タイプ別）

少額から試したい仮想通貨が初めての方

• BitTrade：取引所は2円から利用可能、取扱銘柄数48（※2026年1月時点）
• bitFlyer：1円から取引・積立が可能

手数料を抑えたい人

• SBI VCトレード：入出金・送金手数料が原則無料

アルトコインを幅広く触りたい人

• bitbank：取引所形式でアルトコイン売買が可能
• OKJ：話題のアルトコイン対応が多い

【詳細比較】国内主要仮想通貨取引所6社

BitTrade（ビットトレード）

国内最多クラスの取扱銘柄数｜少額取引に強み

⇒BitTrade公式サイトで詳細を見る

SBI VCトレード

大手金融グループ運営｜コスト重視派に人気

⇒SBI VCトレード公式サイトで詳細を見る

Coincheck（コインチェック）

初心者に人気のアプリ重視型取引所

⇒Coincheck公式サイトで詳細を見る

bitbank（ビットバンク）

アルトコイン取引に強い本格派

⇒bitbank公式サイトで詳細を見る

OKJ

取扱銘柄数が多く、新興銘柄にも対応

⇒OKJ公式サイトで詳細を見る

bitFlyer（ビットフライヤー）

ビットコイン取引量で知られる老舗取引所

⇒bitFlyer公式サイトで詳細を見る

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よくある質問（FAQ）

Q1. 仮想通貨の暴落はどのくらいの頻度で起こりますか？

結論：年に数回は大きな下落局面が訪れます。

仮想通貨市場は株式市場と比較してボラティリティ（価格変動率）が高く、年に数回は10%〜30%程度の下落が発生します。特に、取引所の破綻、規制強化、著名人の発言、マクロ経済の悪化などが引き金となります。

2025年には11月に10万ドル割れ、2026年2月にも6万3000ドル割れという大きな下落がありました。しかし、過去のデータを見ると、長期的には価格は回復傾向にあります。

Q2. 暴落時に購入するのは本当に買い時ですか？

結論：一括購入ではなく、ドルコスト平均法による分散購入が推奨されます。

「暴落＝買い時」という考え方は一理ありますが、底値を予測することは不可能です。そのため、一括で購入するのではなく、定期的に一定額を購入するドルコスト平均法が有効です。

例えば、毎月1万円ずつ積立投資を行うことで、価格が下がっている時期には多くの数量を購入でき、平均取得単価を下げることができます。多くの取引所が500円〜1万円から積立設定が可能です。

Q3. 損切りはどのタイミングで行うべきですか？

結論：購入価格の-20%〜-30%を目安に、事前に損切りラインを設定しておくべきです。

損切りラインは投資スタイルやリスク許容度によって異なりますが、一般的には購入価格から20%〜30%下落したタイミングが目安とされています。重要なのは、購入時点で損切りラインを明確に決めておき、感情に流されずに実行することです。

ただし、ビットコインやイーサリアムなど時価総額上位の主要銘柄で、長期保有を前提としている場合は、一時的な下落で損切りせず、ホールドを続ける選択肢もあります。

Q4. レバレッジ取引は絶対にやってはいけないのですか？

結論：初心者や暴落時のレバレッジ取引は絶対に避けるべきです。

レバレッジ取引は、相場が安定している時期であってもリスクが極めて高く、初心者には推奨されません。特に暴落時は、価格変動が激しくなるため、一瞬で証拠金がゼロになる「ロスカット」が発生するリスクが高まります。

2026年2月5日前後の急落局面では、短期間にレバレッジ清算（強制決済）が膨らんだことが報じられています。たとえば海外報道では、過去24時間で8億ドル超の清算が発生したとの推計も示されました。レバレッジ倍率が高いほど、損失も大きくなるため、現物取引に限定することが安全です。

まとめ

仮想通貨の暴落時に損失を拡大させるNG行動は、「パニック売り」「レバレッジで取り返そうとすること」「資金計画なしの一括投入」です。

重要なのは、情報源を精査し、現物中心・積立中心のルール運用に徹すること。

暴落時ほど、テクニックではなく“運用の型”が資産を守ります。

※本記事は2026年2月6日時点の公開情報に基づき、一般的な情報提供を目的としています。特定の投資行動を推奨するものではありません。投資判断は自己責任で行い、必要に応じて税理士・専門家にご相談ください。

出典

• 金融庁「暗号資産を利用する際の注意点」（https://www.fsa.go.jp/news/r2/virtual_currency/20210407.html）
• 日本経済新聞「仮想通貨所得、20%分離課税に 28年から株式・投資信託並みに下げ」（https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB1866E0Y5A211C2000000/）
• Diamond Online「仮想通貨（ビットコイン）が暴落・急落する理由は？買い時や対処法」（https://diamond.jp/crypto/market/crash/）
• BeInCrypto「暗号資産（仮想通貨）が暴落した時にすべき7つのこと」（https://jp.beincrypto.com/learn/what-to-do-when-crypto-is-dumped/）
• Forbes JAPAN「2026年の暗号資産暴落への懸念、JPモルガンが市場に緊急対応を促す」（https://forbesjapan.com/articles/detail/85540）
• Coincheck「ドルコスト平均法のデメリット・メリット一覧と暗号資産積立の特徴」（https://coincheck.com/ja/article/423）

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